冒煙指數（金融風險監測）

冒煙指數基于對企業基礎背景、經營、司法、處罰、輿情、舉報等六大類數據的采集分析，從企業違法違規、經營異常、社會傳播、投訴舉報、風險特征五個維度構建機器學習模型，實現對企業金融風險的量化評估與分級預警。已經形成從“風險主動發現-量化監測-分級預警-核查化解-分類處置”金融風險防控全鏈條產品體系，充分運用監管科技手段為地方金融監管局、公安經偵、行業監管等部門賦能，創新監管思維方法、提升數字化監管能力。

產品功能產品優勢應用場景用戶價值

產品功能

大數據金融風險監測預警

金融風險投訴舉報平臺

現場風險排查服務

金融風險協同核查處置

創新宣教服務

利用冒煙指數通過大數據的采集、融合、標注、分析、建模，通過大數據監測預警平臺，實現對非法集資、網絡傳銷、非法放貸等金融風險的實時監測預警，監測范圍覆蓋財富管理、投資理財、私募、養老、房地產等50余個重點領域，通過平臺可從微觀層面查看企業全息風險畫像及風險證據，從宏觀層面可實時監控地區/領域整體風險態勢，實現金融風險的早發現、早預警、早處置。

用于金融監管部門充分發動居民群眾對金融風險事件進行在線投訴舉報，有效拓展線索信息來源，及早發現金融風險線索。

投訴舉報線索后臺管理（面向監管）

風險線索多維統計與監控

舉報線索核實處置管理

有獎舉報管理

小程序投訴舉報端（面向公眾）

小程序方便群眾注冊登錄

標準模板引導群眾填報風險線索

實時跟蹤線索核查處置進度

針對樓宇排查、專項行動等風險排查工作，專業排查團隊使用智能工具，為監管部門提供制定排查方案、完成現場排查、形成風險臺賬等服務，高質高效完成現場風險排查工作，全面掌握轄區風險特征，精準完成風險化解處置。

現場風險排查管理端（面向公眾）

風險線索大數據前置掃描

生成與管理企業風險臺賬

知識庫支撐定制生成現場排查模板

排查任務下發與人員管理

現場風險排查端（面向排查員）

接收排查任務，標準化完成風險排查及信息填報

現場查詢大數據風險線索，支撐風險檢查

將風險核查處置工作的復雜流程數字化，從橫向實現線索實時共享與業務協作，從縱向打通任務工作在線流轉形成五級聯動機制，實時跟蹤風險核查處置進展，實現案件分級分類處置，提高風險核查處置效率。

一碼通金融素養宣教服務平臺，將傳統線下宣教工作轉變為在線化、數字化、常態化的工作方式。居民群眾手機掃碼注冊登錄，可隨時在線閱讀學習最新法律政策、典型案例剖析、防騙知識等內容；社區、網格員組織開展進社區、進農村、進校園、進單位等現場宣教，可登陸一碼通隨手拍攝上傳現場活動照片、視頻等，同時可在線填報活動臺賬進行上報；金融監管部門通過后臺對轄區內宣教臺賬、在線學習閱讀情況、金融素養分數、覆蓋宣教人數等方面的量化統計分析，實現對整體宣教工作成績、效果的量化評估。

金融素養宣教一碼通

在線學習閱讀實現常態化宣教

閱讀答題賺積分量化宣教效果

大數據金融風險監測預警

金融風險投訴舉報平臺

用于金融監管部門充分發動居民群眾對金融風險事件進行在線投訴舉報，有效拓展線索信息來源，及早發現金融風險線索。

投訴舉報線索后臺管理（面向監管）

風險線索多維統計與監控

舉報線索核實處置管理

有獎舉報管理

小程序投訴舉報端（面向公眾）

小程序方便群眾注冊登錄

標準模板引導群眾填報風險線索

實時跟蹤線索核查處置進度

現場風險排查服務

現場風險排查管理端（面向公眾）

風險線索大數據前置掃描

生成與管理企業風險臺賬

知識庫支撐定制生成現場排查模板

排查任務下發與人員管理

現場風險排查端（面向排查員）

接收排查任務，標準化完成風險排查及信息填報

現場查詢大數據風險線索，支撐風險檢查

金融風險協同核查處置

創新宣教服務

金融素養宣教一碼通

在線學習閱讀實現常態化宣教

閱讀答題賺積分量化宣教效果

產品優勢

業務導向+技術支撐，真正賦能金融風險防控工作

目前積累沉淀全國5000余萬家企業700余項數據資源，搭建整套底層智能中臺，利用知識圖譜、文本挖掘、機器學習等技術算法實現對企業金融風險的精準分析挖掘，真正提升監管部門對金融風險的預警能力與認定處置能力。

專業團隊持續運營，保障用戶成功

專業分析師及駐場團隊，個性化服務運營，充分發揮產品作用價值，支撐監管部門日常工作。

市場成熟應用，獲得用戶廣泛認可

“冒煙指數”應用于銀保監、公安部、北京市金融局等全國400多個相關金融監管部門，在實踐中得到各政府部門的認可，成為地方金融風險量化評估與分級預警事實標準。

應用場景

地方金融監督管理局及相關金融監管部門

“一行兩會”金融監管部門

公安經偵、法院、檢察院等司法部門

市場監管部門

教育、民政等行業監管部門、協會

產業園區/開發區

金融風險防控：針對非法集資、網絡傳銷、非法放貸等各類非法金融活動的大數據監測預警、現場風險排查、風險核查處置、行政執法、金融素養宣教等工作；
地方金融監管：針對小貸、融資租賃、融資擔保等7+4地方金融組織的備案審批、常態監管、風險評估等。

對私募機構、地方法人銀行、大額信貸、場外配資等領域的大數據風險監測預警。

針對非吸/集詐、組織傳銷、違法發放貸等違法犯罪活動進行大數據線索發現與監測預警。

大型平臺經濟企業綜合監管、違規金融廣告掃描監測、網絡傳銷主體識別與監測預警等。

針對特定行業、領域的綜合風險大數據監測預警，如教培預付費風險監測、養老涉詐風險監測等。

企業入駐前置風險掃描與審批、企業常態風險監測等。

用戶價值

創新風險防控思維方法

利用監管科技，傳統監管轉變為大數據思維，形成現場與非現場雙驅動風險防控，形成全套數字化產品，為監管工作提供方法、工具。

提升風險預警發現能力

機器學習、文本挖掘、知識圖譜、云計算、人工智能等大數據技術，提升監管部門對金融風險防控能力，實現風險早發現、早預警、早處置、早化解；將金融風險防范處置工作流程數字化，提升業務流轉及多方協同效率。

提高風險防范處置效果

通過大數據的實時采集分析，挖掘風險線索，固化風險證據，提升風險識別準確性、全面性，提高風險分級分類處置科學性、合理性。

優化橫縱協作流程機制

數字化改造金融風險防范化解工作中的數據流、業務流，實現各部門在線化聯動協同，標準統一工作規范及內容，有效提高整體工作效率及質量。